案情回顾

2023年11月，徐某某通过其朋友认识了诈骗上线，得知可以通过提供银行卡帮助转账的方式赚“快钱”。在上线的安排下，徐某某在江苏南京使用其本人身份信息办理了3张电话卡和1个营业执照，并使用该营业执照在广发银行、华夏银行、中国邮政储蓄银行办理了3张银行卡并绑定了POS机。之后上线安排徐某某与另外4人使用徐某某的银行账户及POS机转移违法犯罪资金，徐某某通过配合刷脸认证，帮助实施转账、提现等行为，拿到了10000元报酬。经查实，徐某某提供的银行卡被犯罪分子用于信息网络诈骗犯罪活动。最终，徐某某获刑有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币10万元。

相关法条链接

“掩隐罪”，全称掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

检察官提醒

近年来，电信网络诈骗犯罪持续多发高发，与之关联的“掩隐罪”激增，已成为仅次于“帮信罪”的第二大电信网络诈骗的关联犯罪。根据《检察机关打击治理电信网络诈骗及其关联犯罪工作情况（2023年）》的统计，2023年1月至10月，全国检察机关共起诉“掩隐罪”10.4万余人，同比上升近80%，其中“卖卡+刷脸验证”的行为逐步成为主流。

大家要增强防骗意识并提高识骗能力，注意保护个人信息安全，妥善保管好自己的银行卡和手机卡，切莫为了贪图小利，成为犯罪分子的“工具人”。